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Invest
Montage société holding / SCI
Organisez votre patrimoine, vos actifs et vos projets d’entreprise avec un montage holding ou une SCI adapté à votre stratégie
Transparence
Proximité
Performance
Des outils juridiques pour organiser, transmettre et développer vos actifs
Montage holding et SCI : structurer son patrimoine avec méthode
Le montage holding et la SCI peuvent jouer un rôle important dans une stratégie de structuration juridique et patrimoniale. Ils permettent d’organiser la détention de biens, de titres de sociétés, d’actifs immobiliers ou de participations professionnelles dans un cadre plus lisible, plus évolutif et parfois mieux adapté aux projets de long terme.
Une holding peut être utilisée pour regrouper des participations, piloter plusieurs sociétés, faciliter une opération de cession-acquisition, organiser la remontée de dividendes ou préparer un développement futur. Une SCI, de son côté, sert souvent à détenir un bien immobilier, organiser une détention familiale, préparer une transmission ou encadrer la gestion d’un patrimoine commun.
Avec Oxion, ces solutions sont étudiées à partir de votre situation réelle : composition du patrimoine, objectifs familiaux, projets professionnels, fiscalité, transmission, capacité d’investissement et horizon de détention. L’enjeu n’est pas de créer une structure pour créer une structure, mais de vérifier si le montage apporte une vraie cohérence à votre organisation.
Les sujets de montage holding, de SCI et de structuration financière sont accompagnés avec l’appui d’Oxion Invest, société appartenant au groupe Oxion et disposant du statut de CIF. Cette offre, accessible grâce à une convention croisée, permet d’intégrer les dimensions patrimoniales, financières et fiscales dans une réflexion globale.
Regrouper, développer et transmettre dans un cadre plus structuré
La holding : un outil de pilotage pour les dirigeants et investisseurs
La holding est souvent utilisée par les dirigeants, entrepreneurs ou investisseurs qui souhaitent organiser plusieurs activités ou participations. Elle peut permettre de centraliser la détention de titres, de faciliter le financement de nouveaux projets, d’accompagner une croissance externe ou de préparer une future transmission d’entreprise.
Dans une stratégie patrimoniale, le montage holding peut également offrir une vision plus claire entre patrimoine professionnel et patrimoine personnel. Il peut devenir un outil de pilotage pour investir, réorganiser une activité, préparer une cession, protéger certains actifs ou structurer une stratégie familiale autour de l’entreprise.
Ce type de montage demande toutefois une analyse précise. Le régime fiscal, la gouvernance, les flux financiers, la rémunération du dirigeant, les dividendes, les conventions entre sociétés et les objectifs de long terme doivent être pensés en amont. Oxion vous aide à poser le cadre patrimonial et financier, en lien avec vos conseils habituels lorsque la dimension juridique ou comptable nécessite l’intervention d’un notaire, d’un avocat ou d’un expert-comptable.
Valeur ajoutée
Conseil 100% indépendant
nous ne dépendons d’aucune banque ni compagnie d’assurance.
Transparence totale
sur les frais, produits et performances.
Accompagnement à long terme
basé sur la confiance et la performance
Expertise certifiée
nos conseillers sont formés et agréés
Notre méthode
1. Analyse de votre projet et de vos actifs
Étude de votre situation professionnelle, de votre patrimoine immobilier, de vos sociétés et de vos objectifs à long terme.
2. Choix de la structure adaptée
Comparaison entre holding, SCI, détention directe ou autre forme de structuration juridique selon la nature du projet.
3. Étude du régime fiscal et des flux
Simulation des revenus, dividendes, loyers, financements et conséquences fiscales des différentes organisations envisagées.
4. Coordination de la mise en place
Construction du montage holding ou SCI avec votre avocat, votre notaire et votre expert-comptable pour les actes juridiques et comptables.
5. Suivi et évolution de la structure
Adaptation du montage lors d’un nouvel investissement, d’une acquisition, d’une transmission ou d’une évolution de votre activité.
Une solution souple pour gérer un patrimoine immobilier à plusieurs
La SCI : organiser la détention et la transmission de l’immobilier
La SCI, ou société civile immobilière, permet de détenir un bien immobilier à plusieurs dans un cadre organisé. Elle peut être utile pour un couple, une famille, des associés ou des investisseurs qui souhaitent anticiper la gestion, les décisions, la répartition des parts et la transmission progressive du patrimoine immobilier.
Une SCI peut faciliter l’entrée ou la sortie d’associés, clarifier les règles de décision, organiser une donation de parts, éviter certaines situations d’indivision ou préparer une stratégie de transmission familiale. Elle peut concerner une résidence secondaire, un bien locatif, des locaux professionnels ou un ensemble d’actifs immobiliers.
Le choix d’une SCI doit être cohérent avec vos objectifs. Fiscalité à l’impôt sur le revenu ou à l’impôt sur les sociétés, financement, travaux, loyers, transmission, démembrement, statuts et gouvernance : chaque paramètre compte. Depuis Perpignan, Narbonne, Carcassonne ou Toulouse, les équipes Oxion peuvent vous accompagner dans la réflexion patrimoniale, afin que la structuration juridique serve réellement votre projet.
Une lecture globale avant de créer une holding ou une SCI
Oxion vous accompagne dans votre structuration patrimoniale
Avant de mettre en place une holding ou une SCI, il est important de clarifier ce que la structure doit réellement apporter. Souhaitez-vous organiser un patrimoine familial ? Préparer une transmission ? Détenir un bien immobilier à plusieurs ? Réinvestir après une cession ? Structurer une activité professionnelle ? Faciliter une opération de croissance externe ? Mettre en place une stratégie d’optimisation fiscale ?
Oxion vous aide à analyser ces questions avec une approche globale. Nous étudions votre patrimoine, vos revenus, vos projets, votre fiscalité, vos objectifs familiaux et votre situation professionnelle afin de déterminer si un montage holding, une SCI ou une autre forme de structuration juridique peut être pertinente.
L’accompagnement peut s’articuler avec vos partenaires habituels : expert-comptable, notaire, avocat, fiscaliste ou conseil juridique. À Perpignan, Narbonne, Carcassonne et Toulouse, Oxion intervient comme un interlocuteur patrimonial pour donner de la cohérence à l’ensemble : stratégie financière, transmission, investissement, immobilier, organisation familiale et fiscalité.
F.A.Q
Qu’est-ce qu’une holding ?
Une holding est une société qui détient des participations dans une ou plusieurs autres sociétés. Elle peut servir à organiser un groupe, piloter des activités, préparer une cession, réinvestir des capitaux ou structurer le patrimoine professionnel d’un dirigeant.
À quoi sert une SCI ?
Une SCI permet de détenir et gérer un ou plusieurs biens immobiliers à plusieurs. Elle peut faciliter la gestion familiale, la répartition des parts, la transmission, l’organisation des décisions et la détention d’un patrimoine immobilier.
Pourquoi créer une holding ?
Un montage holding peut être utile pour centraliser des participations, financer de nouveaux projets, organiser une croissance externe, préparer une transmission ou accompagner une stratégie de cession-acquisition. Son intérêt dépend de votre situation et de vos objectifs.
Pourquoi créer une SCI familiale ?
Une SCI familiale peut permettre d’organiser la détention d’un bien immobilier, d’éviter certaines contraintes de l’indivision, de transmettre progressivement des parts ou de clarifier les règles de gestion entre les membres d’une famille.
Une holding ou une SCI permet-elle d’optimiser la fiscalité ?
Oui, dans certains cas, une holding ou une SCI peut s’intégrer dans une stratégie d’optimisation fiscale. Mais l’intérêt fiscal dépend du projet, du régime choisi, des flux financiers, des revenus, de la transmission et de la durée de détention. Une étude personnalisée est indispensable.
Quelle différence entre une holding et une SCI ?
La holding sert principalement à détenir des titres de sociétés ou des participations professionnelles. La SCI est généralement utilisée pour détenir et gérer de l’immobilier. Les deux outils peuvent parfois coexister dans une stratégie patrimoniale plus large.